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监管机构在许多方面对养老金目标基金的销售和运营进行监管

作者:第一配资网
来源:http://www.65809.net
日期:2020-11-24 05:11:10
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监管机构在许多方面对养老金目标基金的销售和运营进行监管

  

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监管层多方面规范养老目标基金销售和运作

 

  今日股市网记者陆惠珍·李放。

  首批养老基金的获批是基金行业的一件大事。今天,证券市场网记者了解到,为确保养老基金的顺利发行和运营,监管部门近日召开了基金公司会议,对投资者保护、销售安排、正面舆论引导、操作性投资进行了指导。

  据悉,获批的基金公司正在积极筹备养老基金的发行,但系统调试费时,养老基金的发行节奏没有市场预期的快。

  注重舆论引导。

  投资者保护等。

  "最近,监管部门召开会议,对养老基金的发行进行指导."根据一家基金公司的消息来源,指导的具体内容包括投资者保护、销售安排、舆论引导、运营投资等。“对于养老基金的销售运作监管,提出了“几条禁令”,包括禁止预测养老基金的投资业绩,不夸大宣传,不销售奖品,强调养老基金不能保收入,销售过程中不得砸其他基金。经理,不要用颤音和其他手段来宣传。”。

  一位基金公司市场部人士强调,从积极引导舆论的角度来看,监管部门要求基金公司在销售养老金目标基金的过程中,要做好销售安排,不要预测基金业绩,不要进行有奖销售或夸大宣传,并提醒养老金目标基金不保证收入有保障。

  一些基金公司人士表示,该规定要求网上宣传必须遵守法律法规,基金公司在销售养老金目标基金的过程中,如果违反规定,将直接予以制止。此外,在投资者保护方面,有必要表达基金产品的风险收益特征,鼓励投资者对养老目标基金进行固定投资。特别强调的是,基金公司不应单方面追求初始规模。

  在投资和运营方面,监管要求养老基金严格按照基金合同约定的内容进行投资,基金管理人需要同时披露养老基金的资产配资比例。

  一位来自一家基金公司的人士表示,监管要求基金公司在发行养老基金时,应该有一份专门的“风险披露书”。风险披露书由几个部分组成,如什么是公共基金、不保证收入保证的“买方自有原则”、可能存在的巨大赎回风险、养老基金的风险回报特征以及持有锁定期。

  “我们的基金风险披露书有3000多字,比普通的公共基金要详细得多。此外,在基金销售过程中必须有书面或电子签名和确认。”上述基金公司表示。

  一些公司仍然需要系统改造?。

  除了与渠道协商发行时间表之外,推出FOF模块和调整系统也成为一些获批基金公司近期的主要任务。

  根据一家基金公司的市场消息,该公司正积极准备发行养老目标基金。一方面,我们与托管行就发行时间表进行了沟通,另一方面,我们努力开发基金清算的FOF模块,并与托管行进行了系统对接,但对接时间尚未确定。

  “第一批养老目标基金采用FOF模式,基金公司需要进行制度转型。首先,开发相应的FOF模块,为内部基金和外部基金设置不同的利率,并设置FOF估值模块;二是在直销平台上增加养老目标基金的风险揭示书。”一位来自一家基金公司的人士表示,基金公司的内部转型并不困难,接下来的体制转型对于税收优惠政策的延伸是关键。“根据之前发布的关于递延退休金保险的指导原则,基金公司需要系统地与CSI联系,以做出投资者身份判断,并实时确认销售数据。”。

  除了增加FOF模块,一些基金公司表示,许多首批养老基金采用了“滚动封闭式模式”,这也需要系统调试。一位来自一家基金公司电子商务部门的人士给出了反馈,称该公司的信息技术系统需要修改,在进入开发流程之前,需要与该公司的合规和产品部门确认哪些方面。“主要是增加养老基金在销售平台上的风险披露,为每只认购基金设定相应的锁定期。”?。

  另一位来自基金公司的人士表示,来自业务部门的反馈显示,养老金目标基金的体制改革非常昂贵。过去,只改变基金公司信息技术系统中的一个模块的成本就达到几十万到几百万。这一次,养恤金目标基金系统不得不同时用几个模块进行改革,所需费用将相当大。

  据业内人士称,系统调试可能需要一些时间,因此养老金目标基金的发行节奏可能没有市场预期的那么快。

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