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太大胆了!在银行办公室销售假理财产品,账户经理诈骗了5000多万

作者:第一配资网
来源:http://www.65809.net
日期:2020-09-22 15:42
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太大胆了!在银行办公室销售假理财产品,账户经理诈骗了5000多万

  

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胆太大!在银行办公室卖假理财,这位客户经理诈骗5000多万

 

  近年来,银行财务经理利用客户的职位欺骗客户的情况屡见不鲜。

  日前,中国判决文件网披露的一项民事判决显示,光大银行(601818)东风支行原财务经理麦将该行做了蠢事:私自销售非光大银行(601818)理财产品和信托产品。利用监管漏洞销售假货,在办公室诈骗客户,令人窒息的是,麦还专门经营广州的老年人,甚至到了80多岁。据一审法院确认的事实,2014年5月至2015年5月,麦的诈骗受害人共投入基金5005万元,其中诈骗80岁客户52万元。

  俗话说,出来混迟早是要回来的!最后,麦被判犯有合同诈骗罪,判处有期徒刑15年,并处罚金200万元。

  虚假的财务管理、虚假的章节以及欺诈性地利用监管漏洞。

  根据一审法院查明的事实,被告麦某于2011年担任中国光大银行东风支行理财账户经理(601818)。自2013年起,麦某利用其身份为个人利益服务,伪造“道富资产-中国光大银行(601818)-中国融融金一号专项资产管理计划资产管理合同”等理财产品合同,虚构为中国光大银行(601818)。

  根据民事判决,麦的犯罪行为导致广州市一大批老年人受骗上当。

  令人费解的是,这些老顾客是怎么被骗的?据受害人之一称:2015年3月10日,在光大银行东风支行麦(601818)的推荐下,我购买了理财产品“道富资产-光大银行(601818)-中融融融金一号专项资产管理计划资产管理合同”。签订理财合同后,麦让我给他光大银行(601818)卡。当时,我问为什么我转到我的私人账户。麦解释说,谢也是与光大银行合作的国家街公司(601818)的经理;两个月后,麦通知我去光大银行东风支行(601818)领取合同。合同显示托管银行中国光大银行(601818)有限公司有“圆”字合同专用章,资产管理人为恒天财富投资管理有限公司;麦在光大银行(601818)的信封上写着:“2015年3月11日开始计息,半年利息7%,52万”,等。

  同时,为了掩盖犯罪事实,麦利用网上银行支付漏洞,难以监管。麦坦言,银行工作人员在工作中私自私售理财产品可以由柜台支付单位监管,但很难监管网上银行支付的销售额。麦利用这一监管漏洞出售假冒伪劣产品。麦还坦承,2014年5月后客户购买的国家街资产-光大银行(601818)-中融融融金一号专项资产管理计划资产管理合同等多项理财产品属于不真实理财产品,是伪造的虚假理财产品。

  值得一提的是,麦在向客户推出信托产品和假合约理财产品时,为了打消投资者的疑虑,在营业厅和财务经理办公室卖给客户,说这些都是光大银行(601818)的理财产品和信托产品,回报率很高。中国光大银行(601818)是一家国有银行,其投资的资金将是安全的。

  据悉,麦默先利用上述欺诈手段,仅在一年多时间内就获得投资基金5005.05万元。一大部分钱被用于股票交易,一部分钱又被用来欺骗他人。根据民事判决,受害人之一在收到其理财资金后,麦擅自进行个人股票交易,欺骗他人。

  他被判犯有合同欺诈罪,并被判处15年监禁。

  法网漫长而缓慢!

  根据原审法院认定的事实,麦伪造了《国家街道资产-中国光大银行(601818)-中融融融金一号专项资产管理计划》等金融产品合同,并将其伪造为中国光大银行销售的金融产品(601818),骗取多名受害人签署虚假投资理财产品合同,投资上述虚假理财产品,并将投资资金划入其控制的银行账户。2014年5月至2015年5月,麦诈骗案的受害人共向基金投资人民币5005万元,其中诈骗人民币52万元。2015年3月10日,使用中国光大银行东风支行划拨的专用电脑(601818)从光大银行(601818)账户(662××31)转账人民币52万元,收款人户名为“谢”。麦没有为购买理财产品。

  2017年12月21日,广州市中级人民法院作出2017年广东01年初第16号刑事判决:一、麦犯合同诈骗罪,判处有期徒刑15年,并处罚金200万元;2.调查机构没收了一辆丰田牌汽车的车牌号,广东和广东的A×××××并将其拍卖,所得款项退还给包括张卫健在内的16名受害者;三.继续向麦追回非法所得5005.05万元,并向受害人返还赔偿金...其中,刘福明支付了52万元。如追偿金额不足以清偿前述受害人的损失,应责令麦向前述受害人追偿,追偿金额以前述追偿金额为限。一审判决认定事实基本清楚,适用法律正确,实体处理得当,应予维持。

  此外,根据民事判决,光大银行东风支行(601818)作为专业金融机构,内部管理不善,监管存在重大漏洞,未能履行应有的管理职责,在麦侵权过程中存在明显失误。光大银行(601818)东风支行上诉称其已履行监督管理职责。但是,根据2017年广东省01刑法第16号刑事判决认定的事实,光大银行(601818)东风支行负责人确认该行柜面业务专用章和业务章由麦保管,麦也承认光大银行(601818)东风支行监管网上支付销售存在困难,利用监管漏洞销售假货事实上, 麦还利用光大银行(601818)东风支行监管漏洞,长期作案,造成严重后果,损害了众多受害者的利益。

  最后,根据民事判决,支持一审判决的光大银行东风支行(601818),因麦在刑事案件中赔偿金额不足,应向承担补充赔偿责任。

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